Vorstellung Real I.S.

 

Die Real I.S. AG ist ein Verbundunternehmen der Sparkassen-Finanzgruppe und stellt als Komplettanbieter das gesamte Leistungsspektrum rund um die gewerbliche Immobilie zur Verfügung. Als zukunftsorientiert denkendes und handelndes Unternehmen ist die Real I.S. in der Lage, ihren Kunden ein breites Dienstleistungsspektrum mit Lösungen rund um die Immobilie anzubieten (bspw. dem Bayernfonds BestLife 3 International ). Unabhängig davon, ob die jeweiligen Geschäftspartner an Einzellösungen oder Komplettlösungen interessiert sind, die Real I.S. bietet Maßgeschneidertes aus Expertenhand.

 

Geschäftsbereiche sind Immobilien Entwicklung, Immobilien Consulting, Investmenthaus. Entwickelt werden Immobilien für die unterschiedlichsten Bereiche wie Neubau, Bestandsoptimnierung oder Investments. Als Verbundpartner der Sparkassenorganisation ist Real I.S. heute für viele Anleger und als Teilnehmer des Institutionellen Immobilienmarktes ein seriöser und kapitalstarker Partner. 

Eingebunden in die Sparkassenfinanzgruppe mit insgesamt 670 Unternehmen (Sparkassen, Landesbanken, Verbundunternehmen) und einem zusammengefassten Geschäftsvolumen von mehr als 3.200 Milliarden Euro (größte Kreditinstitutsgruppe in Deutschland und Europa) hat die Real I.S. damit eine direkte Verantwortung gegenüber privaten Kunden und institutionellen Anlegern. Mit einem Marktanteil von über 60 % – bezogen auf Bankverbindungen privater Kunden – sind die Sparkassen führend im Privatkundengeschäft in Deutschland.

Seit 1991wurden an über 52.000 Kunden Anteile von über 100 Fonds (Immobilien- und Großmobilien, Medienfonds, Private Equity, Solarfonds, Schiffsfonds, Flugzeugfonds) vertrieben. Damit gehört die Real I.S. zu den großen bankgebundenen Initiatoren Deutschlands.

 

 

 

 

Hier einige Kennzahlen:

Substanzquote: 90.17

Mindestanlage: 10.000 EUR

Ausschüttung: 0.00% – 106.44%

Laufzeit: 12 J.

Status: verfuegbar

 

Die Kurzbeschreibung: Die vorliegende Vermögensanlage bietet dem Anleger die Möglichkeit, sich an der Fondsgesellschaft mittelbar als Treugeber über die FCT Finanzcontrol Treuhand GmbH Wirtschaftsprüfungsgesellschaft Steuerberatungsgesellschaft, München, welche Kommanditeinlagen (auch Beteiligungssumme genannt) zeichnet, zu beteiligen. Ab dem 31.12.2008 besteht für den Anleger als Treugeber die Möglichkeit, seine Treuhandbeteiligung in eine unmittelbare Kommanditbeteiligung umzuwandeln.

Die BestLife 3 International GmbH & Co. KG (Fondsgesellschaft) investiert in elf von der BestLife 3 International S.à r.l., Luxemburg (Portfoliogesellschaft), eigens für sie emittierte unverbriefte Zertifikate, die es dem Anleger ermöglichen sollen, indirekt an den wirtschaftlichen Entwicklungen des Werts eines exklusiv für die  Fondsgesellschaft zusammengestellten Portfolios aus deutschen, britischen und australischen Zweitmarkt-Lebensversicherungspolicen zu profitieren.

Die erforderlichen Zweitmarkt-Lebensversicherungspolicen stehen heute noch nicht fest und sollen sukzessive mit Platzierung der durch die Anleger gezahlten Kommanditeinlagen nach festgelegten Ankaufskriterien erworben werden. Insoweit handelt es sich bei dem Beteiligungsangebot um ein Blind-Pool-Konzept.
Der Anspruch gegenüber der Portfoliogesellschaft (Zertifikat) wird nicht verbrieft. Das Zertifikat stellt somit kein Wertpapier dar, sodass dieses im Wege der Abtretung übertragen werden kann. Die Zertifikate bilden jeweils die Performance der geplanten Investition in ein Lebensversicherungs-Zweitmarktportfolio unter Einbeziehung einer Fremdfinanzierung sowie der Erlöse aus der Emission der Zertifikate auf Ebene der Portfoliogesellschaft ab. Hierbei sollen anfänglich ca. 54% der Investition auf Ebene der Portfoliogesellschaft durch Darlehen in Euro fremdfinanziert werden. Sämtliche auf Ebene der Portfoliogesellschaft anfallenden Zinsen, Währungsgewinne oder -verluste, Kosten und Vergütungen sowie Steuern gehen in die Performance des Lebensversicherungs-Zweitmarktportfolios ein und bestimmen damit die Wertentwicklung der Zertifikate.

Es ist geplant, dass die Fondsgesellschaft die Zertifikate bis zu deren Ablauf hält und bei der emittierenden Portfoliogesellschaft wieder einlöst. Etwaige durch Wertsteigerung der Zertifikate erzielte Erlöse stehen der Fondsgesellschaft und somit den Anlegern zu.
Das erste Zertifikat, für den Bezugszeitraum 2007 bis 2011, wird spätestens zum 30.03.2012 fällig. Alle folgenden Zertifikate bilden als Bezugszeitraum die dann folgenden Kalenderjahre ab, jeweils fällig zum letzten Bankarbeitstag des Monats März des Folgejahres. Im Rahmen der Prognoserechnung werden planmäßig die letzten drei Zertifikate zum Ende des Jahres 2019 eingelöst. Abweichend von der vereinbarten Fälligkeit der letzten beiden Zertifikate (31.03.2021 und 31.03.2022) hat die Portfoliogesellschaft das Recht, eine vorzeitige Fälligkeit herbeizuführen.

Die ordentliche Kündigungsmöglichkeit der Beteiligung an der Fondsgesellschaft ist für den Anleger bis zur prognostizierten Einlösung der letzten drei Zertifikate, d. h. bis zum 31.12.2019, ausgeschlossen. Sollte die Portfoliogesellschaft nicht von ihrem Recht der vorzeitigen Einlösung der letzten beiden Zertifikate Gebrauch machen, ist die Kündigung längstens bis zum 31.12. des Jahres der Einlösung des letzten Zertifikats, d. h. längstens bis zum 31.12.2021, ausgeschlossen.

Die Marktsituation: Der weltweite Lebensversicherungsmarkt erlebte 2006 mit einem Plus von 7,7% das höchste Wachstum seit dem Jahr 2000. Dies ist vor allem auf steuerliche Anreize, wie auch auf den erhöhten Vorsorgebedarf in Ländern mit alternder Bevölkerungsstruktur wie Deutschland zurückzuführen. In den so genannten Schwellenländern ließ sich sogar eine Verdreifachung des Wachstums gegenüber dem Jahr 20051 feststellen. Dies ist ein weiteres Indiz für die immer größer werdende Bedeutung des Zweitmarkts für Lebensversicherungen.

Der deutsche Lebensversicherungsmarkt ist nach Großbritannien und Frankreich der drittgrößte Europas. Das Prämienvolumen betrug 2006 ca. EUR 78 Mrd. Des Weiteren stieg das Marktvolumen gegenüber dem Vorjahr um ca. 4%. Die Beliebtheit der Lebensversicherung, insbesondere der Kapitallebensversicherung, in Deutschland ist mit ca. 94,1 Mio. bestehenden Verträgen ungebrochen. Wie auch in Großbritannien setzt sich die deutsche Lebensversicherungspolice aus einem Risiko- und Verwaltungskostenanteil und einem Sparanteil zusammen. Die deutsche Lebensversicherung greift grundsätzlich im Todesfall wie auch im Erlebensfall ein.

Der britische Lebensversicherungsmarkt war im Jahr 2006, nach den USA und Japan, der drittgrößte Versicherungsmarkt weltweit und der größte Europas mit einem Anteil von 14,1% am weltweiten Prämienvolumen, was ca. GBP 169 Mrd. entspricht. Dies entspricht einem Wachstum gegenüber 2005 um ca. 33%. Das gesamte Anlagevolumen wird mit GBP 1.221 Mrd. angegeben. Lebensversicherungspolicen werden in Großbritannien seit mehr als 150 Jahren gehandelt. Das Volumen des britischen Lebensversicherungs-Zweitmarkts beträgt jährlich etwa GBP 500 Mio.

Mit einem Prämienvolumen von AUD 37,6 Mrd. in 2006 war der australische Lebensversicherungsmarkt der größte Versicherungsmarkt Ozeaniens. Auch in Australien war 2006 ein signifikantes Marktwachstum von 10% gegenüber dem Vorjahr festzustellen.

 

 

Mitglied im Verband Geschlossene fonds e.V.

Der VGF e.V. ist die Interessenvertretung der Branche der Geschlossenen Fonds, die ein jährliches Investitionsvolumen von derzeit ca. 23 Mrd. EUR kumuliert. Die Real I.S. ist Gründungsmitglied des Verbands. Die 46 Mitglieder aus der Branche der Geschlossenen Fonds, vom Anbieter mit Bankenhintergrund über börsennotierte Unternehmen zu marktführenden mittelständischen Häusern, haben sich im VGF e.V. zusammengeschlossen, um sich im Dialog mit Gesetzgeber, Verwaltung und interessierter Öffentlichkeit für die Belange dieser Vermögensanlage einzusetzen. Bezogen auf den Gesamtmarkt in Deutschland mit einem Fondsvolumen von ca. 23 Mrd. EUR repräsentiert der VGF ein Marktvolumen von annähernd 16 Mrd. EUR. Damit vertritt der VGF mehr als 2/3 des Marktes der Anbieter geschlossener Fonds.

 

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